O que pode impedir a realização da minha portabilidade?

Ativos em garantias de operações, em processo de resgate, documentos pendentes e até mesmo conta inativa na B3 é um dos motivos para impedir a realização da portabilidade.

Para te ajudar, destacamos abaixo algumas situações que pode interromper o processo de portabilidade.

Renda Fixa	Não fazer o pedido de entrada na instituição que vai receber o investimento, garantias vinculadas a operações ou contrato de crédito. Algumas instituições têm como prática adicional, além de receber as notas de negociação, solicitar assinatura de termos ou atualização cadastral. Entre em contato com a instituição antes de realizar o pedido de portabilidade.
Fundos de Investimento	Resgate em andamento, cotas bloqueadas e até mesmo fundos exclusivos são situações que podem recusar a portabilidade.  Orientamos sempre a validar com a outra instituição se eles aceitam os fundos de investimentos antes de solicitar o pedido de portabilidade.
Renda Variável	Ativos que estão doados através da Custódia Remunerada, garantias por outras operações e estruturas, além de garantias do cartão de crédito são situações que podem afetar a portabilidade.
Vinculados a garantias	Ativos usados como garantia em outras operações devem ser consultados para verificar a possibilidade de desvinculo. As garantias podem estar relacionadas a operações estruturadas, cartão de crédito e contrato de crédito. Elas abrangem tanto Renda Fixa, quanto Renda Variável.  No caso de garantias relacionadas ao cartão, é necessário considerar a quitação das faturas em cenários de portabilidade total dos investimentos.
Documentação pendente	Caso exista alguma pendência relacionada à documentação (documento inválido, por exemplo), o processo será rejeitado. Desta forma será necessário gerar uma nova solicitação.
Assinaturas	Para a conclusão do processo de abono de assinaturas, o termo deve estar, obrigatoriamente, assinado conforme o documento de identificação enviado. O envio da documentação em arquivos editáveis será recusado.
Atualização de cadastro	Você deve estar com seu cadastro atualizado (se aplicável, efetuar o recadastramento) e com saldo positivo para que a portabilidade seja realizada.
Habilitação para operar	Conta inativa na B3 afeta ativos de Renda Variável e Inativo no Tesouro afeta os títulos Públicos Federais.  Além disso, códigos de conta preenchidos incorretamente podem gerar recusas. A validação pode ser feita diretamente com a instituição que receberá os investimentos.